Prismea

KPIs

Cadrage du problème

Prismea opérait dans un double contexte contraint : un marché bancaire B2B fortement réglementé (DSP2, KYC via Treezor) et un produit mobile insuffisant. L'enjeu était stratégique : construire un produit compétitif face aux néobanques établies (Qonto, Shine) tout en respectant des obligations légales non négociables.

Un KYC mobile trop complexe. Ouverture de compte avec de multiples étapes variables selon le profil du client, générant un fort taux d'abandon.

Une webapp inexistante. Pas de produit, pas de design system, pas d'architecture : tout à construire, du périmètre MVP aux fonctionnalités premium.

Un back-office inadapté. Interfaces opérateurs peu alignées aux usages réels (détection de fraude, CRM, gestion des dossiers), sans connexion avec les actions front-office.

Approche & méthode

1. Recherche utilisateur

Campagne de tests utilisateurs sur la webapp en 2021, 8 profils clients répartis en 3 archétypes (entrepreneurs, cadres, gérants PME). Les livrables couvrent l'analyse des besoins quotidiens, les pratiques comptables, les retours sur l'identité visuelle et la priorisation des fonctionnalités à venir.

Insight clé : 62,5% des utilisateurs ont un comptable externe, justifiant la priorisation d'une API partenaire comptable et d'un rôle dédié dans le système de permissions. La majorité ne disposait d'aucun outil de prédiction de trésorerie, ce qui a fondé le module de projection.

2. KYC mobile — Chatbot conversationnel profilé

Cartographie exhaustive du parcours réglementaire (vérification SIREN, identité du dirigeant, bénéficiaires effectifs, signature électronique via Treezor, états KYC Pending / Refused / Validated), puis conception d'un parcours conversationnel adapté au profil de chaque client. Résultat : taux de complétion passé de 12% à 33%, temps de 18 min à 7 min.

3. Webapp — 0 à 1 produit bancaire complet

Scope MVP co-défini (virements, transactions, catégorisation, documents, relevés) à partir d'une analyse concurrentielle et d'interviews clients. Architecture d'information, 64 features en 14 catégories, design system, UI, suivi en kanban (MVP / Évol 1 / Évol 2 / Freeze).

Fonctionnalités premium construites par-dessus : prédiction de trésorerie, demande de prêt en ligne (partenariat October, 4 phases : simulation → scoring → contractualisation → remboursement), centre de ressources/blog pour l'upsell, intégration Zendesk.

4. Design System — 3 devices

Création du Design System webapp de A à Z (palette teal/rose/tertiary, composants CTA en 3 niveaux et 4 états, formulaires bancaires en 6 états, dark mode, couleurs fonctionnelles et catégories de dépenses). Évolutions appliquées au DS mobile et back-office pour cohérence à l'échelle.

5. Rôles & autorisations

Matrice complète des droits par rôle (Admin / Co-Admin / Comptable / Collaborateur) sur l'ensemble des features, travail systémique conduit avec les PO et les équipes compliance.

6. Billing & pricing

Modélisation du parcours de facturation (swimlane mensuel, plans Starter/Performance/Premium, codes promo, gestion des blocages de compte). Contribution à la stratégie de pricing par analyse des besoins et priorisation des features.

7. Landing page

Conception de la page d'accueil marketing : hiérarchie de l'offre, segmentation par type d'entreprise, intégration blog et chatbot, en cohérence avec l'identité visuelle de la webapp.

8. Documents téléchargeables

Conception des documents exportables : relevés de compte, factures, RIB. Standards bancaires respectés, identité de marque maintenue.

Résultats & impact